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  • Transparente Konzepte für kluge Köpfe

Habe ich schon:

Wir prüfen Ihre bestehenden Verträge zur Lebensversicherung und Rentenversicherung und zeigen Ihnen die versteckten Kosten auf.

Möchte ich haben:

Altersvorsorge mit optimaler Kostenstruktur, wissenschaftlich aufgebaut und individuell für Sie geplant. Optimal versorgt im Alter.

Brauche ich auch:

Wir werden älter, auch wenn wir berufsunfähig sind ,daher planen wir auch Ihre individuelle Altersvorsorge für den Fall der Berufsunfähigkeit.

Wir sind für Sie da. Schnell-Check in 60 Minuten.

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Anja Glorius

Wie gehen wir vor?

Wie unterstützen wir Sie?

Wundern Sie sich nicht auch, dass Ihre Verträge kaum Wertzuwächse erzielen? Vertriebsprovision, Verwaltungskosten, Anlagekosten. Nahezu alle Sparverträge haben im Kleingedruckten Hinweise auf Kosten versteckt. Viele Kosten sind nicht nur abhängig von der Beitragszahlung, sondern auch vom Vertragsvolumen. Verträge mit hohen Kosten erzeugen im Vergleich zu günstigen Konditionen einen Sparschaden. Wir prüfen Ihre Verträge und zeigen Ihnen die Kosten auf. Lohnen sich Ihre Verträge? Bestimmte Verträge können und werden sich für Sie nicht lohnen. Durch eine Vertragsanalyse stellen wir fest, ob sich die Vertragsfortführung lohnt. Wenn Verträge zu teuer sind, bieten wir an, diese Verträge durch Beitragsfreistellung, Kündigung oder Widerruf zu beenden. Auch einen Blick auf den LV-Zweitmarkt werfen wir für Sie. Insgesamt erstellen wir ein unverbindliches Konzept, welche Maßnahmen Sie durchführen müssen, um zukünftig eine Rendite am Markt erzeugen zu können. Neuanlage in Versicherungsprodukten, Fondssparprodukte oder doch eine vermietete Immobilie? Sie haben Ziele. Wir, die Wege.  

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Geringe Kosten in Nettotarifen, steigern die Ansparsumme.

Sie entscheiden was Sie nach Erhalt aller Informationen tun.

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Schnell-Check in 60 Minuten. Detailliert in 72 Stunden.

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Altersvorsorge auf Basis bestehender Lücken in Ihren Verträgen.

25 Jahre Beratungserfahrung und fachliches Knowhow.

Alle Unterlagen werden Ihnen zur Verfügung gestellt.

Wie helfen wir Ihnen?

,,Policen mit hohen Kosten in Fonds, bei Abschluss oder bei der Verwaltung reduzieren das Ansparvolumen rapide. Dabei entsteht zusätzlich ein hoher Zinsschaden. Meine Kunden schätzen unsere transparente Darstellung der Kosten der Produkte und vorausschauende Planung mit System. Unsere Kunden bekommen immer zwei Möglichkeiten aufgezeigt. Ein honorarbasierter Nettotarif mit deutlich höherer Ausschüttung zum Laufzeitende und ein klassisches kostenfreies Produkt mit entsprechend geringerer Ausschüttung zum Laufzeitende. Der Kunde wählt bei uns.

Björn Kotzan (Founder LVOptimal.de)