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Blog von LVoptimal.de

Dieser Blog berichtet aus unserer täglichen Arbeit rund um das Thema Lebensversicherung. Dazu gehören Lebens- und Rentenversicherungen, Vorsorge gegen Berufsunfähigkeit und Risiko-Lebensversicherungen, aber auch Themen zu Riester-Rente und Rürup-Rente und Fondsanlagen.

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2. November 2022
So wird Dein Kind Millionär

Laut einer Studie der Bertelsmann-Stiftung werden im Jahr 2036 fast 20 % aller Rentner in Altersarmut leben. Was uns heute schon betrifft, wird auch unsere Kinder in der Zukunft betreffen. Dabei ist das Thema so einfach. Wenn Sie jetzt clever agieren, werden Ihre Kinder oder Enkelkinder als Millionär leben können. Inhalt Der Zinseszinseffekt ist das […]

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13. September 2022
Geheimtipp: Basisrente zu Mitarbeiterkonditionen des Anbieters

Ob Möbelhaus oder Fitnessstudio, wenn Sie nur die Mitarbeiterkonditionen bezahlen müssen, haben Sie deutlich geringere Kosten. Wir zeigen Ihnen heute einen echten Geheimtipp im Versicherungsbereich. Einige Versicherer ermöglichen uns, deren Mitarbeitertarife anzubieten. Dadurch können Sie eine Basisrente besparen, die frei von jeglichen Provisionskosten ist und nur noch reduzierte Verwaltungskosten abzieht. In Kombination mit ETF-Fonds entsteht […]

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18. August 2022
Beratungshonorare für Altersvorsorge steuerlich absetzen

Für bestimmte Versicherungsprodukte können Sie anfallende Beratungshonorare steuerlich absetzen. Gerade im Bereich der Altersvorsorge haben Sie steuerlich viele Möglichkeiten. Es winkt ein fünfstelliger Gewinn für Sie, wenn Sie anstelle eines Provisionsvertrages einen provisionsfreien Mitarbeitertarif auf Honorarbasis wählen. Inhalt Beratungshonorare für Altersvorsorge steuerlich absetzen. Ein Beratungshonorar für den Abschluss einer Versicherung nennt sich Vermittlungshonorar Was ist […]

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10. Juli 2022
Allianz senkt die Rentenhöhe bei Riester-Renten

Die Allianz hat bei Ihren Riester-Kunden die zukünftige Rentenhöhe gesenkt. Damit bekommen alle betroffenen Allianz Kunden eine niedrige Rente ausgezahlt. Eine Schwachstelle in den Vertragsbedingungen lässt diese Kürzung zu. Was Sie als Allianz Riester-Kunde wissen sollen. Inhaltsverzeichnis Was ist passiert und kann es wieder passieren? Aber überhaupt: Was ist der Rentenfaktor? Du meine Güte: Was […]

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22. Juni 2022
PKV-Beitragsentlastungstarif oder Basisrente?

Viele PKV-Kunden machen sich Gedanken über Bezahlbarkeit der PKV-Beiträge im Rentenalter. Wie passend, dass fast alle Versicherer sogenannte Beitragsentlastungstarife anbieten. Die Funktion ist einfach: heute mehr und später weniger bezahlen. Doch nicht immer sind Entlastungstarife lukrativ für Kunden. Die Basisrente ist für viele Kunden eine bessere Alternative. Wir vergleichen für Sie die beiden Produkte. Inhalt […]

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19. Juni 2022
Mega Tipp: Riester-Rente zu Mitarbeiterkondition

Die Beratung zur Riester-Rente macht uns Spaß. Doch bei allem was gut ist, haben wir hier den vermutlichen besten Tipp des Jahres zur Riester-Rente. Denn wir können nicht nur alle Provisionsvarianten der Riester-Tarife anbieten, sondern auch Sonderkonditionen. Die besten Sonderkonditionen sind Mitarbeitertarife. Das bedeutet, dass Sie durch uns die gleichen vertraglichen Konditionen erhalten wie die […]

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14. Juni 2022
Geheimtipp: Riester-Rente mit kurzer Laufzeit

Die Riester-Rente ist für ältere Kunden ein absoluter Geheimtipp. Das komplizierte Regelwerk der Riester-Renten führt bei kurzen Laufzeiten vorm Rentenalter zur hohen Rendite ohne Verlustrisiko und so funktioniert es. Ist eine Riester-Rente immer gut? Welche Voraussetzungen sollten Sie für den Geheimtipp mitbringen? Welche Besonderheit gilt bei Riester-Renten mit kurzen Laufzeiten? Welche Rente/ Auszahlung bringt ein […]

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3. Juni 2022
Übertragung Riester-Guthaben nicht möglich

Alle Riester-Verträge haben bieten die Möglichkeit, denn Anbieter zu wechseln. Gerade dann, wenn Sie unzufrieden sind mit Ihrer Riester-Rente (zu hohe Kosten, kaum Rendite, etc.) ist diese Möglichkeit ein Segen. Doch es eine ganze Reihe von Gründen, warum der Übertrag nicht mehr möglich ist. Wieso, weshalb, warum?! Inhalt Warum ist es möglich, den Riester-Anbieter zu […]

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19. Mai 2022
Riester-Rente Jahresmitteilung verstehen

Versicherer und Fondsgesellschaften müssen Ihnen jährlich mitteilen, wie sich Ihr Riester-Vertrag entwickelt hat. Anhand der Jahresmitteilung/ Wertstandsmitteilung können Sie ableiten, ob Ihr Riester-Vertrag hält, was versprochen wurde. Wir können mit diesem Schreiben Ihren Vertrag auswerten und eine kostenfreie Zweitmeinung erstellen. Inhalt Was machen wir mit Ihrer Jahresmitteilung? Wie ist die rechtliche Situation zu den Jahresmitteilungen? […]

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12. Mai 2022
Unsere Riester-Empfehlung: Continentale Riester

Viele Versicherer haben sich vom Riester-Markt verabschiedet. Und manche Anbieter ist es schade und um andere nicht. Doch es gibt immer noch gute Riester Perlen. Wir stellen Ihnen unseren Lieblingsanbieter Continentale vor. Inhalt Was zeichnet gute Anbieter von Riester-Renten aus? Warum sind Riester-Renten nicht mit Fondssparplänen vergleichbar? Warum ist ein harter Rentenfaktor ohne Treuhänderklausel wichtig? […]

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