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Beratungsfelder von LVoptimal.de

Unser Team berät Sie gerne und umfassend zu dem Themenbereich der Lebensversicherung. Die Beratungsleistung umfasst im wesentlichen fünf Beratungsfelder.

Zweitmeinung zu bestehenden Verträgen

Es existieren bereits Verträge. Dazu zählen:
Risikoabsicherungen (Berufsunfähigkeit, Risikolebensversicherung, Dread-Disease-Policen, etc.)
Rentenversicherungen (Riester, Rürup, Basis, privat etc.)
Lebensversicherungen
Wir prüfen Ihre Vertragsbedingungen und interviewen Versicherer, um fehlende Daten zu recherchieren. Anschließend erhalten Sie ein schriftliches Ergebnis mit Handlungsempfehlung. Dieser Service ist kostenfrei.
Männer Mit Vertrag
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Rückabwicklung bestehender Lebensversicherung im Rahmen des Widerrufsrechts

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Wir prüfen Ihren Vertrag unverbindlich auf Fehler im Vertragswerk. Sind bedingungsseitige Fehler in den Versicherungsbedingungen (AVB) zu erkennen, begleiten wir den Widerrufsprozess. Kosten entstehen ausschließlich bei einem erfolgreichen Widerruf – diese Kosten werden aus dem erzielten Mehrwert geschöpft. Es entsteht für Sie keine zusätzliche Belastung.

Melden Sie sich bei uns:

Kapital-Neuanlage zur Vermögensbildung oder Altersvorsorge:

Sie möchten Geld anlegen oder das Geld aus unwirtschaftlichen Verträgen neu investieren. Wir bieten dafür normale Lösungen auf Provisionsbasis an. Diese Lösungen sind in der Regel bei sehr kleinen Anlagebeträgen (Anlagesumme über die Laufzeit <10.000 Euro) ratsam. Für größere Anlagesummen (ab 10.000 Euro Anlagesumme über die Laufzeit) bieten wir spezielle Lösungen auf Honorarbasis zu Mitarbeiterkonditionen der Versicherer an. Sogenannte Nettotarife sind frei von Vertriebs- oder Provisionskosten, haben verringerte Verwaltungskosten und reduzierte Anlagekosten. Ihr finanzieller Vorteil im Vergleich zu Provisionslösungen kann einen hohen fünfstelligen Betrag erreichen.
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Kapitalanlage auf Basis wissenschaftlicher Anlagestrategien

Die Finanzindustrie ist eine der größten Industrien der Welt. Das bedeutet, dass viel Geld verdient wird. Wir zeigen Ihnen auf, wie Sie den Spieß umdrehen. Doch zuerst prüfen wir, welche Anlage-Strategie zu Ihnen passt. Dazu werden moderne Beratungstools verwendet. Anschließend erstellen wir ein Anlageprofil mit Depotvorschlag. Natürlich können Sie auch selbst Wünsche und Vorstellungen einbringen oder unserer Empfehlung folgen.
Analyse
Unsere Vorschläge basieren auf vernünftigen Renditechancen, geringen Vertragskosten während der Sparphase und einem diversifizierten Anlageportfolio.
Eine der wichtigsten Strategien für eine positive Rendite ist buy&hold (Geld investieren und über die Jahre halten).
Dabei sind die Vertragskosten fast wichtiger als die Rendite. Ihr Geld muss am Markt sein und darf nicht in Kostenkanälen versickern.
Die Investition in Unternehmen ist ein Kernelement der Kapitalanlage. Die breite Streuung auf viele Unternehmen schafft Sicherheit und ermöglicht Wertzuwächse.
Für die Neuanlage entsteht eine Gebühr.

Ruhestandsplanung für das Rentenalter

Im Gesamtkontext prüfen wir, welche Schritte notwendig sind, damit Sie im Rentenalter über Ihr heutiges Nettogehalt verfügen können. Ziel dabei ist es, Klarheit über Ihre Situation von heute an bis zum Rentenbeginn zu schaffen. Dazu benötigen wir eine aktuelle Rentenauskunft von Ihnen. Gemeinsam berechnen wir Ihre jetzige Situation im Rentenalter.
Zusätzlich analysieren wir Ihre Krankenversicherungssituation hinsichtlich der Beiträge im Rentenalter. Ist es für Sie besser, im Rentenalter gesetzlich oder privat krankenversichert zu sein?
Wir prüfen Ihre Lohnfortzahlung im Krankheitsabfall, damit Sie auch im Fall von Arbeitsunfähigkeit über Ihr jetziges Nettogehalt verfügen können. Zum Thema Lohnfortzahlung bei Arbeitsunfähigkeit gehört auch ein Blick auf Ihre finanzielle Versorgung bei Berufsunfähigkeit. Denn Arbeitsunfähigkeit und Berufsunfähigkeit heben sich als Status gegenseitig auf.
Final bewerten wir Ihre Situation im Rentenalter. Wo stehen Sie aktuell und wie möchten Sie im Rentenalter versorgt sein? Anschließend erfolgt die Erstellung eines Konzepts und eine Handlungsempfehlung zur Umsetzung. Aus dieser Beratung kann nach Aufwand eine Gebühr entstehen.
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