Dieser Blog berichtet aus unserer täglichen Arbeit rund um das Thema Lebensversicherung. Dazu gehören Lebens- und Rentenversicherungen, Vorsorge gegen Berufsunfähigkeit und Risiko-Lebensversicherungen, aber auch Themen zu Riester-Rente und Rürup-Rente und Fondsanlagen.
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Bei der Generali Versicherung gab es in den letzten Jahren erhebliche Veränderungen. Kunden, die zuvor einen Vertrag bei der „Generali Lebensversicherung“ hatten, bekommen seit 2019 Post von der „Proxalto Lebensversicherung“. Aachen Münchener-Kunden wiederum von der Generali. Ein wirres Konstrukt, das bei vielen Versicherten zu Verunsicherung führt. In unserem Praxis- und Erfahrungsbericht erklären wir, welche Änderungen […]
Alle Lebensversicherungen und Rentenversicherungen mit Vertragsbeginn bis zu 01.12.2004 sind steuerfrei in der Auszahlung. Dieser enorme Steuervorteil lässt viele Menschen zögern, teure und kaum lukrative zu beenden. Dabei gibt es einfache Regeln, an denen sich ableiten lässt, ob Verträge beendet werden sollten. InhaltDie Steuerfreiheit kann ein Vorteil seinSteuerpflicht muss kein Nachteil seinDie vertragliche Restlaufzeit ist […]
Die AXA Lebensversicherung ist einer der größten Vertreter im Bereich der privaten Altersvorsorge. Mit der DBV Versicherung bedient sich das Unternehmen dem Sektor des Öffentlichen Dienstes und bietet Vorsorgeprodukte für Beamte. Doch viele Lebens- und Rentenversicherungen lohnen sich heute nicht mehr. Sie erwirtschaften kaum Gewinn. Das kann an der aktuellen Zinssituation sowie an hohen Vertragskosten […]
Die Aachen Münchener ist einer der größten Lebensversicherer in Deutschland. Das traditionsreiche Unternehmen bietet eine breite Palette an Vorsorgeprodukten. In den vergangenen Jahren gab es jedoch einige Änderungen. So gehört die Aachen Münchener heute nicht nur zur Generali Gruppe. Im Zuge der Umstrukturierung des Konzerns wurde der Versicherer 2020 zu „Generali Deutschland Lebensversicherung AG“ umbenannt. […]
Ganz häufig lohnen sich Skandia Lebensversicherung nicht. Das liegt an hohen Vertragskosten. Im Laufe der Jahrzehnte sinkt zwar der vertragliche Kostenblock, doch gerade in den ersten 15 Vertragsjahren sind im Vergleich zur Börsenentwicklung oft nur magere Gewinne drin. Es entsteht ein großer Sparschaden, weil ohne Gewinne der Zinseszinseffekt ausfällt. Deshalb sollten alle Skandia-Verträge nüchtern auf […]
Die Alte-Leipziger hat einen neuen Versicherungsmantel für Fondssparer auf den Markt gebracht. Der Tarif wurde speziell für Einmalbeiträge in Investmentfonds entwickelt. aber auch regelmäßige Einzahlungen sind möglich. Besonderheit ist, dass der Mantel sehr günstige Vertragskosten beinhaltet. Wer Investmentfonds mit Steuervorteilen besparen möchte sollte diese Möglichkeit kennen. InhaltIst eine Geldanlage in Versicherungsprodukten noch zeitgemäß?Was zeichnet den […]
Der Versicherer Alte-Leipziger zählt zu den besten Anbietern von Berufsunfähigkeitspolicen. Zum einen sind die Vertragsbedingungen sehr gut, zum anderen bietet der Versicherer viele Vorteile im Vergleich zum Wettbewerb. Zum Januar 2020 hat der Versicherer die Vertragsbedingungen noch mal verbessert und auch für bestehende Verträge ergeben sich Optimierungsmöglichkeiten. Denn der Versicherer ermöglicht nicht nur Neukunden Leistungsverbesserungen, […]
Wir haben einen Riester-Vertrag des Volkswohlbundes ausgewertet. Der Riester-Vertrag hat nach knapp 13 Jahren Laufzeit keinen Gewinn für den Kunden erzeugt. Der Blick in eine aktuelle Wertstandsmitteilung macht es deutlich. Die Vertragskosten sind hoch. Wir geben eine Handlungsempfehlung dazu ab. Kurz und knapp: Schnell-Check einer Riester-Rente vom Volkswohlbund. Der Artikel ist bewusst kurzgehalten und soll […]
Die Allianz senkt ihren Rentenfaktor 2021. Eine Nachricht, die nicht nur Schlagzeilen macht, sondern auch bei vielen Kunden zu Besorgnis führt. Denn zahlreiche Versicherte der Allianz Versicherung erhalten in den kommenden Wochen eine Mitteilung, dass ihr angespartes Kapital zukünftig weniger Rente erzielen könnte. Doch was genau hat es damit auf sich und wie können betroffene […]
Im Jahr 2019 wurden über 5 Mio. Lebens- und Rentenversicherung in Deutschland abgeschlossen. Fast ausschließlich werden solche Verträge auf Provisionsbasis verkauft. Das Modell der Abschlussprovisionen ist beliebt. Der Kunde sieht in der Regel nicht, was ein Versicherungsvertrag kostet und muss auch nichts für die Beratung bezahlen. Damit ist der Verkauf solcher Produkte relativ einfach. Doch […]