Dieser Blog berichtet aus unserer täglichen Arbeit rund um das Thema Lebensversicherung. Dazu gehören Lebens- und Rentenversicherungen, Vorsorge gegen Berufsunfähigkeit und Risiko-Lebensversicherungen, aber auch Themen zu Riester-Rente und Rürup-Rente und Fondsanlagen.
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Bei der Auszahlung der Lebensversicherung wird zunächst nach der Art der Versicherung unterschieden. Während die Risikolebensversicherung nur im Todesfall der versicherten Person ausgezahlt wird, erhalten Versicherte aus ihrer Kapitallebensversicherung zum Versicherungsende die über die Jahre angesparte Versicherungssumme in jedem Fall ausgezahlt. Welches Vorgehen für eine unkomplizierte und reibungslose Auszahlung jeweils empfehlenswert ist und inwiefern die […]
Die Zinsen am Kapitalmarkt steigen spätestens infolge der Inflation seit Mitte 2022 wieder. Davon dürften doch auch die Lebensversicherungen als klassische Altersvorsorge profitieren, oder? Auch wenn die Erträge der Lebensversicherungen eng an den Kapitalmarkt und die bestimmenden Leitzinsen gebunden sind, ist hier noch keine echte Trendwende in Sicht. Ausschlaggebend dafür ist der Garantiezins, der nach […]
Die Überschrift lässt bewusst offen, wer der Begünstigte der Lebensversicherung ist: die Eltern oder das Kind. Im wohl typischeren Szenario schließen die Eltern eine Risiko- oder Kapitallebensversicherung ab, um die Kinder als Hinterbliebene gut versorgt zu wissen. Es gibt aber auch die Option, speziell für das Kind vorzusorgen. Wir beleuchten beides und zeigen, für wen […]
Grundsätzlich wird bei einer Erbschaft das gesamte Vermögen des Erblassers herangezogen. Dazu gehört auch das Kapital einer Lebensversicherung. Davon ausgenommen sind Verträge, in denen Begünstigte genannt sind. In unserem Ratgeber erklären wir Ihnen, was Sie bei einer Lebensversicherung im Zusammenhang mit dem Erbe und bei einer Erbschaft beachten müssen. Inhalt Wer erhält die Auszahlung einer […]
Dass ein Geschäftsführer eine Direktversicherung abschließen kann, ist nicht neu. Doch fast alle Direktversicherungen sind nicht besser als „Festgeldkonten“. Denn normale Direktversicherungen bieten eine Kapitalgarantie. Diese Garantie verhindert zuverlässig Rendite. Doch für GmbH-Geschäftsführer gibt es eine richtig gute Alternative. Wenige Versicherer bieten eine garantiefreie Direktversicherung für GmbH-Geschäftsführer. So geht es. Vorgeschichte: Das Geheimnis von Warren […]
Laut einer Studie der Bertelsmann-Stiftung werden im Jahr 2036 fast 20 % aller Rentner in Altersarmut leben. Was uns heute schon betrifft, wird auch unsere Kinder in der Zukunft betreffen. Dabei ist das Thema so einfach. Wenn Sie jetzt clever agieren, werden Ihre Kinder oder Enkelkinder als Millionär leben können. Inhalt Der Zinseszinseffekt ist das […]
Ob Möbelhaus oder Fitnessstudio, wenn Sie nur die Mitarbeiterkonditionen bezahlen müssen, haben Sie deutlich geringere Kosten. Wir zeigen Ihnen heute einen echten Geheimtipp im Versicherungsbereich. Einige Versicherer ermöglichen uns, deren Mitarbeitertarife anzubieten. Dadurch können Sie eine Basisrente besparen, die frei von jeglichen Provisionskosten ist und nur noch reduzierte Verwaltungskosten abzieht. In Kombination mit ETF-Fonds entsteht […]
Für bestimmte Versicherungsprodukte können Sie anfallende Beratungshonorare steuerlich absetzen. Gerade im Bereich der Altersvorsorge haben Sie steuerlich viele Möglichkeiten. Es winkt ein fünfstelliger Gewinn für Sie, wenn Sie anstelle eines Provisionsvertrages einen provisionsfreien Mitarbeitertarif auf Honorarbasis wählen. Inhalt Beratungshonorare für Altersvorsorge steuerlich absetzen. Ein Beratungshonorar für den Abschluss einer Versicherung nennt sich Vermittlungshonorar Was ist […]
Die Allianz hat bei Ihren Riester-Kunden die zukünftige Rentenhöhe gesenkt. Damit bekommen alle betroffenen Allianz Kunden eine niedrige Rente ausgezahlt. Eine Schwachstelle in den Vertragsbedingungen lässt diese Kürzung zu. Was Sie als Allianz Riester-Kunde wissen sollen. Inhaltsverzeichnis Was ist passiert und kann es wieder passieren? Aber überhaupt: Was ist der Rentenfaktor? Du meine Güte: Was […]
Viele PKV-Kunden machen sich Gedanken über Bezahlbarkeit der PKV-Beiträge im Rentenalter. Wie passend, dass fast alle Versicherer sogenannte Beitragsentlastungstarife anbieten. Die Funktion ist einfach: heute mehr und später weniger bezahlen. Doch nicht immer sind Entlastungstarife lukrativ für Kunden. Die Basisrente ist für viele Kunden eine bessere Alternative. Wir vergleichen für Sie die beiden Produkte. Inhalt […]