Dieser Blog berichtet aus unserer täglichen Arbeit rund um das Thema Lebensversicherung. Dazu gehören Lebens- und Rentenversicherungen, Vorsorge gegen Berufsunfähigkeit und Risiko-Lebensversicherungen, aber auch Themen zu Riester-Rente und Rürup-Rente und Fondsanlagen.
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Viele Lebens- und Rentenversicherungen werden bei Abschluss mit einer sogenannten Dynamik ausgestattet. Damit ist gemeint, dass der Beitrag jährlich automatisch vom Versicherer erhöht wird, um zum Beispiel der Geldentwertung durch Inflation entgegenzuwirken. Wann sind solche Dynamiken sinnvoll und wann sollten Sie davon Abstand nehmen? Kurz zusammengefasst Was ist eine Dynamik bei Versicherungen? Was ist eine […]
Beim Abschluss einer Berufsunfähigkeitsversicherung sollten auch die monatlichen Zahlungen für die Altersvorsorge in die Berufsunfähigkeitsrente eingeplant werden. Wenn es aus gesundheitlichen Gründen nicht mehr möglich ist, die Berufsunfähigkeitsrente entsprechend zu erhöhen, kann die Altersvorsorge mit einer Beitragsbefreiung im Berufsunfähigkeitsfall kombiniert werden. Damit übernimmt der Versicherer die Beiträge bei Berufsunfähigkeit. Viele Versicherer verzichten auf eine Prüfung […]
Oftmals Fragen sich unsere Kunden, ob es besser ist, einen Skandia Vertrag fortzusetzen oder zu kündigen. Dabei ist die Kernfrage, inwiefern sich das Fortsetzen des Vertrages für den Kunden lohnt. Es gibt erst seit 2009 die Verpflichtung von Versicherern, einen Kostenauszug bei Vertragsabschluss zu übersenden. Wer Versicherungsbeginn vor 2009 hatte, muss selbst nachrechnen. Wir haben […]
Gerade alte Verträge bieten hohe Garantiezinsen und sind oftmals steuerfrei in der Auszahlung. In den letzten 20 Jahren wurde der Garantiezins stark gesenkt. Seit dem 01.01.2021 gilt der Garantiezins von 0,25% für alle Produkte der Lebensversicherung. Dennoch ist es wichtig, auch bei hohen Garantiezinsen genau nachzurechnen. Was Sie wissen sollten. Wie hat sich der Garantiezins […]
Eine Berufsunfähigkeitsversicherung soll wichtig sein – hört man überall. Der monatliche Beitrag ist nicht unbedingt niedrig und eigentlich fühlen wir uns gesund. Brauchen wir eine Versicherung gegen Berufsunfähigkeit und was ist wichtig zu wissen? Wir fassen Tricks und Tipps zu Berufsunfähigkeitsversicherung zusammen. Kann ich berufsunfähig werden? Gerade nach dem Studium ist das Thema Berufsunfähigkeit weit weg. Wer denkt […]
Für viele Kunden ist die Riester-Rente eine Erfolgsgeschichte. Trotzdem haben im Jahr 2021 viele Versicherer Riester-Produkte aus dem Programm genommen. Doch es gibt noch Anbieter, welche gute Riester-Renten im Angebot haben. Wir haben eine aktuelle Übersicht über alle Anbieter und Tarife erstellt und sprechen eine Empfehlung aus. Provisionstarife, Honorartarife und Nettotarife Provisionstarife sterben langsam aber […]
Abschließen kann eine Rürup-Rente jeder, aber nicht für jeden macht diese Sparform Sinn. Dazu kann nicht jeder Vertrag der Beste sein. Für wen lohnt sich die Rürup-Rente und für wen nicht? Welcher Vertrag ist gut, welcher nicht? Dazu 10 nützliche Tipps zum richtig Rürupen. Kurz und knapp: Was ist gut – was ist schlecht? Welche […]
Alle Lebensversicherungen und Rentenversicherungen mit Vertragsbeginn bis zu 01.12.2004 sind steuerfrei in der Auszahlung. Dieser enorme Steuervorteil lässt viele Menschen zögern, teure und kaum lukrative zu beenden. Dabei gibt es einfache Regeln, an denen sich ableiten lässt, ob Verträge beendet werden sollten. InhaltDie Steuerfreiheit kann ein Vorteil seinSteuerpflicht muss kein Nachteil seinDie vertragliche Restlaufzeit ist […]
Die AXA Lebensversicherung ist einer der größten Vertreter im Bereich der privaten Altersvorsorge. Mit der DBV Versicherung bedient sich das Unternehmen dem Sektor des Öffentlichen Dienstes und bietet Vorsorgeprodukte für Beamte. Doch viele Lebens- und Rentenversicherungen lohnen sich heute nicht mehr. Sie erwirtschaften kaum Gewinn. Das kann an der aktuellen Zinssituation sowie an hohen Vertragskosten […]
Die Aachen Münchener ist einer der größten Lebensversicherer in Deutschland. Das traditionsreiche Unternehmen bietet eine breite Palette an Vorsorgeprodukten. In den vergangenen Jahren gab es jedoch einige Änderungen. So gehört die Aachen Münchener heute nicht nur zur Generali Gruppe. Im Zuge der Umstrukturierung des Konzerns wurde der Versicherer 2020 zu „Generali Deutschland Lebensversicherung AG“ umbenannt. […]